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铜陵天佑有限公司 因违反清算管理规定被罚款55万元 银联商务回应:已完成所涉问题全面整改

发布日期:2024-06-03 06:58    点击次数:101

转自:证券日报铜陵天佑有限公司 日前,央行最新行政处罚信息公示表显示,第三方支付持牌公司银联商务股份有限公司(以下简称“银联商务”)因违反清算管理规定,被警告并罚款55万元。同时,还有一名相关责任人对该违法行为负有责任,被警告并罚款5万元。 针对罚单相关内容及整改情况,5月23日,银联商务方面对《证券日报》记者回应称:“已完成所涉问题的全面整改。” 资料显示,银联商务是国内大型非银行支付机构,成立于2002年12月份,是首批获得央行颁发《支付业务许可证》的支付机构,同时可开展“跨境人民币支付业

  • 转自:证券日报铜陵天佑有限公司

      日前,央行最新行政处罚信息公示表显示,第三方支付持牌公司银联商务股份有限公司(以下简称“银联商务”)因违反清算管理规定,被警告并罚款55万元。同时,还有一名相关责任人对该违法行为负有责任,被警告并罚款5万元。

      针对罚单相关内容及整改情况,5月23日,银联商务方面对《证券日报》记者回应称:“已完成所涉问题的全面整改。”

      资料显示,银联商务是国内大型非银行支付机构,成立于2002年12月份,是首批获得央行颁发《支付业务许可证》的支付机构,同时可开展“跨境人民币支付业务”。其支付牌照业务类型包括互联网支付、移动电话支付、银行卡收单、预付卡受理。业务覆盖范围为全国。牌照有效期至2026年5月份。

      据记者了解,2023年6月20日至2023年9月15日,央行对银联商务在2019年1月1日至2021年12月31日期间执行银行卡收单业务管理规定情况进行了专项执法检查,于2024年5月7日下发《中国人民银行上海市分行行政处罚意见告知书》,对银联商务“违反清算管理规定”的问题提出了整改意见和建议。

      银联商务方面对《证券日报》记者表示:“针对检查发现的问题,我司高度重视、逐条比对、认真剖析,在检查期间即完成所涉问题的全面整改。”

      银联商务方面表示,将以本次合规整改为契机,带头执行落实监管部门合规监管要求,诚恳接受央行的问题反馈和整改措施要求,并将举一反三,确保不留尾巴、不留隐患、彻底整改,积极完善长效管理机制,继续认真执行产业各项政策法规,争做支付行业合规经营表率。

      最新数据显示,截至2024年4月份,银联商务累计服务商户数量超过2600万家,累计铺设终端超过4000万台。

      支付产业网创始人刘刚对《证券日报》记者表示:“银联商务作为老牌国有支付企业,在整体合规风险管理状况、行业分类评级结果等评估中,一直处于行业较好水平。监管对其存在的不足和问题进行严格、公正的处罚,会有力震慑并推动其他支付机构对照检查、查漏补缺,从而起到推动整个支付行业自我净化的良性促进作用。”

      整体来看,“严监管”仍是支付行业的关键词。据《证券日报》记者不完全统计,截至5月23日,今年以来支付机构收到的罚单已超20张,被罚金额合计超千万元。

      比如,央行发布的行政处罚公示信息显示,1月份,北京数字王府井科技有限公司、北京钱袋宝支付技术有限公司等4家持牌支付机构因存违法违规行为领央行罚单,单家机构被罚1万元到10万元不等,上述4家机构被罚的原因均为“违反账户管理规定”;3月8日,乐刷科技有限公司福建分公司因四项违法行为,合计被罚没2754.38万元。

      综合处罚原因来看,违反清算管理规定、违反账户管理规定、未按照规定履行客户身份识别义务等是被罚主因。同时,也有机构因未严格落实特约商户收单银行结算账户管理规定、向不符合条件的特约商户提供“T+0”资金结算服务等原因被罚。

      央行2024年3月份通报的2023年度金融违法行为处罚情况显示,非银行支付机构为2023年度行政处罚重点对象,涉及9家非银行支付机构,占被处罚机构的69%。全部处罚中违反支付结算管理规定被处以罚款的金额最多,罚没款金额占比达到82.8%。“双罚”的力度不减,85%的案件同时对机构和直接责任人员给予处罚,直接责任人被处以罚款的单笔最大金额为20万元。

      博通咨询金融行业资深分析师王蓬博对《证券日报》记者表示:“整体上看铜陵天佑有限公司,第三方支付行业监管趋严态势不变,且‘双罚’是行业罚单标配。综合前5个月支付机构的罚单情况来看,违反清算相关管理规定是监管关注的重要领域之一,建议支付机构注意梳理此类业务流程,查缺补漏,对标已被处罚机构的情况,进行回溯自查,举一反三,排查同类业务等是否存在类似问题,强化管理,压实责任。”

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